Кременчуг Онлайн » Новости Кременчуга » Бизнес » Банки применяют судебные схемы для кредитования «родственных» предприятий

Банки применяют судебные схемы для кредитования «родственных» предприятий

Киевский банк «Финансы и Кредит», контролируемый Константином Жеваго, недавно проиграл судебный процесс кременчугскому ПАО «АвтоКрАЗ», подконтрольному этому же бизнесмену: соответствующее решение Высшего хозяйственного суда г. Киева было обнародовано в реестре судебных решений. По сути, г-н Жеваго выиграл суд сам у себя, перекачав из одной своей структуры в другую около 100 млн. грн.

Адвокат, старший партнёр адвокатской компании «Кравец и Партнёры» Ростислав Кравец прокомментировал Maanimo.com судебное решение по делу банка «Финансы и Кредит»:

 — Ростислав, насколько однозначным является данное судебное решение?
 — С точки зрения права решение абсолютно законно. Удивляет лишь единодушие судей довольно предвзято относящихся к подобным вопросам, а также смущает то обстоятельство, что собственником банка и выигравшей компании, насколько мне известно, является одно и то же лицо.

 — Как можно объяснить неубедительную позицию банка и его ошибки при оформлении кредитного договора и допсоглашений?
 — В данном случае я не думаю, что стоит говорить об ошибках банка, сама схема скорее создана для кредитования предприятия, с целью избежать нарушения нормативов НБУ касающихся кредитов инсайдерам и кредитам, выданным одному заёмщику.

 — Справедливо бы было допустить, что банк нарочно поставил себя в невыгодное положение данным договором, с тем, чтобы впоследствии предоставить суду возможность взыскать в пользу «АвтоКрАЗа» нужную сумму?
 — Я не думаю, что дело обстояло именно так. Если бы заёмщик действительно считал неправомерным уплату процентной ставки, то абсолютно резонно предположить, что должна быть за два года немалая переписка. Ведь переплаченные проценты в размере 100 млн. грн. — это не шутки. А в решении суда нет ни слова, что за весь период завод письменно обращался в банк с требованием вернуть переплаченные проценты.

 — Можно ли такое поведение назвать схемой по выводу капитала?
 — Это может быть как схема по выводу средств банка, так и схема по выдаче кредита связанному лицу. Кроме того, мотивы такой схемы могут иметь ещё целый ряд оснований. Я не думаю, что стоит говорить о мошенничестве, скорее о кредитовании либо уклонении от уплаты налогов. Ведь уплаченные 100 млн. грн. заёмщик вполне законно относил за эти три года на затраты. Хотя, судя по данным завода, прибыль за 2012 год составила 12 млн. грн. из которых 95% было направлено на погашение убытков прошлых лет.

 — Какую ответственность, согласно действующему законодательству, могут понести заёмщик и кредитор?
 — Если НБУ и контролирующим органам удастся доказать противозаконность этой схемы, то последствия как для банка, так и для заёмщика, могут быть крайне тяжёлыми. У банка могут приостановить действие банковской лицензии, а заводу доначислить налоги за период уплаты процентов.

 — Каковы шансы вкладчиков отсудить у акционеров банка «Финансы и Кредит» возмещение своих потерь (в случае банкротства банка), со ссылкой на данное судебное решение?
 — Практически никаких. Как показывает опыт, при ликвидации банка денег даже не хватает на покрытие затрат Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Кроме того, для возврата средств банку необходимо будет отменить решение ВХСУ, а это можно будет сделать лишь по двум основаниям: найдя не одинаковую практику применения одних и тех же норм права судами кассационной инстанции, либо отменив данное решение в связи с вновь выявленными обстоятельствами.

 — Насколько это в принципе распространённая практика: когда связанные с банком компании получают при помощи такого рода исков крупные суммы от «родственных» финучреждений?
 — В моей практике это первый такой случай. В большинстве случаев банки находят другие схемы, чтобы прокредитовать предприятия, принадлежащие к их группе.

 — Компании устраивают псевдосуды только, чтобы получить от родственных банков нужные суммы, и при этом не нарушить финансовый норматив или есть и другие поводы для такого поведения?
 — Тяжело сказать, чем было вызвано построение именно такой схемы. С одной стороны схема якобы защищена решением суда, но с другой при желании, всегда можно найти основания для его отмены, что может привести к краху всей финансовой группы.

Что Вы думаете об этом? Напишите первым!

, чтобы получить доступ ко всем функциям сайта!
Главная
Каналы
Видео
Эфир
+
Lazybon
получили комплекты летней полевой формы

И главное вовремя )) Лето закончилось, можно и легкожоп выдать чтобы зимой греться

В Кременчуге добровольцы ДФТГ-3 получили новые комплекты летней полевой формы
Nikaa Haris

Дуже важливо розуміти, що в інтернеті завжди є ризик зіткнутися з шахраями, особливо коли йдеться про особисті дані. Потрібно перевіряти сайти, на яких залишаєте інформацію, та використовувати лише перевірені сервіси. Для видалення непотрібних даних можна звернутися до надійних ресурсів, вони вам допоможуть у цьому питанні та видалять всю необхідну для вас інформацію

Как не стать жертвой мошенников во время поиска работы в интернете
Splatter

Навіть, якщо ви використовували обмінник - комісії ніхто не відміняв 😀

**TRON Energy: просте рішення для активних користувачів криптовалют**

Енергія TRON — це обчислювальний ресурс мережі, який кардинально змінює підхід до оплати комісій. Замість традиційного спалювання TRX система використовує попередньо накопичену енергію. Це дозволяє активним користувачам значно скоротити витрати.

Механізм роботи простий, але знають про нього не всі: один переказ USDT потребує приблизно 65,000 одиниць енергії Трон для адреси з USDT або 131,000 для порожньої. Цю енергію для переказу можна отримати і за рахунок прямого спалювання TRX, але оренда такої кількості енергії коштує у 2-3 рази дешевше.

Енергію Трон можна отримати двома способами: заморозити власні TRX у стейкингу або орендувати у спеціалізованих сервісів. Другий варіант значно зручніший, оскільки не вимагає блокування коштів.

Найпопулярніший сервіс серед українських користувачів — Tron Pool Energy. Він дозволяє миттєво під'єднати енергію Трон до будь-якого гаманця та почати економити з першої транзакції, гарантуючи стабільне зниження витрат на 65%.

Рейтинг обменников криптовалют Wellcrypto.io: безопасный обмен и инвестиции
Nikaa Haris

Для успішного ведення бізнесу важливий надійний та стабільний інтернет, адже від швидкості передачі даних залежить робота онлайн-сервісів, відеоконференцій та хмарних рішень. За допомогою NonDetected можна забезпечити захищене та стійке підключення, мінімізуючи ризики перебоїв.

«НАШНЕТ» — интернет в Киеве для бизнеса
Nikaa Haris

Выбор мужского аромата это не просто покупка, а отражение стиля и характера. Кто-то предпочитает классику, а кому-то ближе смелые и необычные ноты. Сегодня можно легко нишевый парфюм купить здесь, чтобы подчеркнуть свою индивидуальность. Такой аромат не останется незамеченным.

Что нужно знать о выборе ароматов для него: мужские духи
Lazybon
Учасники слухань не висловили зауважень або пропозицій щодо презентованих змін
Проєктом передбачено розміщення двох нових об’єктів торгівлі на вільній від забудови ділянці

Ну вот, всё как и писал в предыдущем комменте

Громадськість ознайомили зі змінами до плану території на вулиці Республіканській
Sergey Kosenko

Можно было и скидку предложить 🐸

Літні шини 205/55 R16: що обирають українські водії
Lazybon

Как будто туда граждане ходят и эти слушания что-нибудь решали когда-то кроме резонансных случаев. Проводят для галочки. Новый киоск построят? 

Інформація про проведення громадських слухань щодо змін у детальному плані території по вулиці Республіканській
Гість Олена
Гість Олена

Повністю підтримую думку, що домашній догляд може бути не гіршим за салонний, головне - підібрати якісні засоби. Мені дуже допомогла косметика Oribe особливо для сухого волосся. Користуюсь кілька місяців - результат реально помітний, волосся м’яке і блискуче.

Салонний догляд vs домашній: що краще для Вашого волосся?
ghart97
Считаю, что забота о зубах — это не только эстетика, но и здоровье всего организма. Недавно стал интересоваться, как проходит чистка зубов профессиональная, ведь обычной щётки часто недостаточно. Хорошо, что сейчас есть такие услуги, которые помогают избежать проблем в будущем.
Счастье не в зубах, а в их количестве, или Как уберечь «голливудскую улыбку»?